各市（州）金融办：
    为进一步加强全省典当企业监管，引导典当企业规范经营，防范经营风险，促进典当业健康有序发展,在中国银保监会修订的《典当企业监督管理办法》正式出台前，根据现有法律法规并兼顾典当企业监管职能转隶前后工作的连续性，现就典当企业设立、变更及终止审核受理等相关事项通知如下：
    一、受理程序
    典当企业设立、变更及终止审核，实行属地管理、分级负责的原则。典当企业申请设立、变更、终止，应当先向所在地县级地方金融监管部门提交申请材料，由县市区地方金融监管部门初审后，报经市州地方金融监管部门复审通过后，再由省地方金融监管局审核同意。
    二、设立 
   （一）申请条件
   1.申请设立典当企业，应当符合《中华人民共和国公司法》及现有监管政策的规定，并具备下列条件：
  （1）有符合法律、法规规定的章程；
  （2）有符合本指引规定的最低限额的注册资本；
  （3）有两个以上法人股东，且法人股相对控股;
  （4）具有健全完善的公司治理和管理制度；
  （5）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与典当业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；有鉴定评估人员；
  （6）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施。
   2.典当企业申请设立分支机构，应具备以下条件：
  （1）经营典当业务三年以上，注册资本不少于人民币1500万元;
  （2）最近两年连续盈利;
  （3）最近两年无违法违规经营记录;
  （4）典当企业对每个分支机构拨付不少于人民币500万元的营运资金，且各分支机构营运资金总额不得超过典当企业注册资本的50%。
  （二）注册资本
   典当企业注册资本必须为股东一次性足额缴纳的货币资本，最低限额如下：长沙市（包括长沙县、浏阳市、宁乡市）5000万元以上；其他市州城区3000万元以上，县（市）2000万元以上。
  （三）股东要求
   1.典当企业要有两个以上法人股东，且法人股相对控股；第一大自然人股东投资比例不得超过第一大法人股东；所有股东须承诺不得以持有的典当企业股权对外质押或提供担保，两年内不对外转让所持有的典当企业股权。
   2.典当企业法人股东应具备以下条件：
  （1）应以货币形式出资，入股资金来源合法，为真实自有资本，不得以借贷资金或他人委托资金入股； 
  （2）法人股东本次出资额应小于流动资产与流动负债的差额，权益性投资余额（含本次投资金额）原则上不得超过本企业的净资产的50％，净资产不低于资产总额的50％，其中房地产开发、担保、投资类企业需净资产不低于资产总额的80％;
   （3）原则上经营满3年或最近2年实现盈利的企业。
   3.典当企业自然人股东应具备以下条件：
  （1）居住在中华人民共和国境内、年满18周岁以上且具有民事行为能力的中国公民；
  （2）无犯罪记录和不良信用记录；
  （3）入股资金来源合法，不得以借贷资金和委托资金入股；
  （4）自然人股东本次出资额不得超过个人净资产的50%。
  （四）申报流程
  1.申报企业在市场监督管理部门登记注册后，及时向所在地县市区地方金融监管部门提交材料；
  2.县市区地方金融监管部门初审并出具意见；
  3.市州地方金融监管部门复审并出具意见；
  4.省地方金融监管局审核；
  5.审核符合申报条件的企业，在银行验资账户验资，在验资报告中注册资本、股东及出资额与申请、章程应一致，并附银行对账单，向省地方金融监管局出具验资报告，并在县市区、市州地方金融监管部门备案；
  6.省地方金融监管局向社会进行公示，发放典当经营许可证。
  三、变更
  典当企业申请变更机构名称、注册资本、法定代表人、在本省范围内变更住所、转让股份，应具备以下条件：
  1.最近两年年审合格；
  2.一年内没有违法违规经营记录；
  3.主动接受监管，典当企业及时、准确、全面报送了财务经营信息；
  4.拟增资的典当企业，业务经营应比较稳定，利润率不低于行业平均水平，且与前一次增资时间相隔一年以上；
  5.新增股东或者增资股东应与新设典当企业对股东的要求一致；
  6.对于对外转让50%以上股份，控股股东转让全部出资额，同时变更名称、法定代表人、住所及股权结构等重大变更事项须从严审核。
  四、终止
  典当企业遇到以下情况，终止典当经营许可：根据章程规定事由、股东会决议或其他事由解散的；依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销的；因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的。
  对已不具备典当经营许可资格的典当企业，省地方金融监管局按照有关规定终止该企业典当经营许可，收回《典当经营许可证》并向社会公告。
  五、其他
  典当企业设立变更及终止审批流程，参照我局对融资担保公司、小额贷款公司的现有审批流程施行。
  本通知自印发之日起施行。银保监会新的监督管理办法出台后，按银保监会相关规定执行。
 
  附件：湖南省典当企业（含分支机构）设立、变更、终止有关事项所需申报材料清单